為打擊整治養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資違法行為,防范廣大消費(fèi)者、公司從業(yè)人員參與非法集資的風(fēng)險(xiǎn),揭露養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資的“套路”手段及其危害,幫助廣大消費(fèi)者提高法治意識和識騙防騙能力,現(xiàn)將最高人民檢察院網(wǎng)上發(fā)布廳發(fā)布的《檢察機(jī)關(guān)懲治養(yǎng)老詐騙違法犯罪典型案例(第二批)》的相關(guān)典型案例下發(fā),以案為鑒,防微杜漸。
劉某平等人非法吸收公眾存款案——通過“廣場舞”應(yīng)用軟件向老年人非法集資
【關(guān)鍵詞】
養(yǎng)老詐騙 非法吸收公眾存款罪 廣場舞 互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用軟件 延伸治理
基本案情
2014年至2015年間,被告人劉某平先后成立北京紅舞聯(lián)盟科技有限公司(以下簡稱“紅舞聯(lián)盟”)等公司,伙同被告人李某鵬等人,在未經(jīng)依法批準(zhǔn)的情況下,以眾籌開發(fā)老年人網(wǎng)絡(luò)社交平臺——“紅舞聯(lián)盟”手機(jī)應(yīng)用軟件為由,約定8%-14%年化收益率并承諾保本付息,向不特定社會公眾特別是愛好廣場舞的老年人公開宣傳。為吸引老年人投資,劉某平等人在“紅舞聯(lián)盟”手機(jī)應(yīng)用軟件推出聊天交友、舞蹈教學(xué)、舞場定位、活動報(bào)名、積分換購、推薦抽獎(jiǎng)等對老年廣場舞愛好者具有吸引力的功能,拉攏老年人下載注冊。同時(shí),在線下通過發(fā)放統(tǒng)一服裝、組織廣場舞比賽、申請萬人同舞“吉尼斯”世界紀(jì)錄、組織用戶旅游考察等方式進(jìn)行宣傳,吸引老年人關(guān)注。為拓展吸收資金渠道,劉某平等人吸納原有社區(qū)廣場舞隊(duì)加入“紅舞聯(lián)盟”,將部分廣場舞組織者、教學(xué)者發(fā)展為業(yè)務(wù)員吸收資金。為解決老年人線上簽合同、轉(zhuǎn)賬操作不熟練等問題并規(guī)避監(jiān)管,業(yè)務(wù)員均在線下與老年投資者簽合同收取資金。
至2019年7月,被告人劉某平等人向1200余人非法吸收公眾存款8.7億余元。上述資金被用于支付集資參與人本息、向業(yè)務(wù)員發(fā)放提成、投入“紅舞聯(lián)盟”應(yīng)用軟件運(yùn)營以及其他經(jīng)營項(xiàng)目,給集資參與人造成本金損失3.3億余元。
法院判決
2022年4月2日,北京市海淀區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪,判處劉某平有期徒刑九年,并處罰金五十萬元;判處李某鵬等24名被告人有期徒刑七年至二年四個(gè)月不等,并處罰金;判處王某華等7名被告人有期徒刑三年至二年,并處罰金,同時(shí)適用緩刑(本案根據(jù)從舊兼從輕原則,適用刑法修正案〔十一〕實(shí)施前的刑法條文)。一審判決后,劉某平等7名被告人上訴,2022年8月4日,北京市第一中級人民法院裁定駁回上訴,維持原判。
典型意義
當(dāng)前,我國社會老齡化和互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展,金融市場的不斷創(chuàng)新,“銀發(fā)族”與“互聯(lián)網(wǎng)”“金融圈”的交集不斷擴(kuò)大。不法分子利用老年人網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)意識不高、互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)用不熟練等特點(diǎn),專門針對老年人的興趣愛好設(shè)計(jì)兼具交友、投資等功能的應(yīng)用軟件從事非法集資、詐騙等犯罪活動。這類犯罪以老年人的興趣愛好為引子,以高額回報(bào)為誘餌,再通過身邊人身邊事打消老年人警惕心理,極易使老年人陷入騙局。老年人要牢記,任何未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn),以高額回報(bào)為幌子吸收資金的行為,都是非法金融活動。
風(fēng)險(xiǎn)提示
請廣大老年人和家屬提高警惕,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和識別能力,做到不輕信、不轉(zhuǎn)賬、不撿漏,遠(yuǎn)離陷阱,防止利益受損。
1.要增強(qiáng)自身反詐意識。牢記“天上不會掉餡餅”,不要貪圖蠅頭小利,因小失大。
2.老年人要注意保管好自己的個(gè)人信息,非必要不輕易提供。
3.老年人要注意辨識朋友圈內(nèi)的推銷信息的可靠性,不要盲目聽信,發(fā)現(xiàn)詐騙疑點(diǎn)的要相互提醒,并及時(shí)向有關(guān)部門反映情況或舉報(bào),防患于未然。
參考文字:最高人員檢察院網(wǎng)上發(fā)布廳發(fā)布的《檢察機(jī)關(guān)懲治養(yǎng)老詐騙違法犯罪典型案例(第二批)》
制作單位:新華保險(xiǎn)山東分公司合規(guī)與風(fēng)控部