近期，由《中國銀行保險(xiǎn)報(bào)》發(fā)起的“2022中國保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例征集”活動評選結(jié)果出爐。新華保險(xiǎn)的“新華保障檢視工具應(yīng)用案例”和“新華E學(xué)在線學(xué)習(xí)平臺運(yùn)營實(shí)施案例” 分別榮獲2022年中國保險(xiǎn)業(yè)“數(shù)字化營銷優(yōu)秀案例”和“技術(shù)應(yīng)用創(chuàng)新優(yōu)秀案例”。
保障勤檢視，簽單更快捷
為提升營銷隊(duì)伍銷售能力，通過科技手段幫助營銷員在展業(yè)過程中更好地管理客戶保障情況，清晰檢視客戶保單狀態(tài)，科學(xué)分析客戶保障缺口，新華保險(xiǎn)保障檢視工具應(yīng)運(yùn)而生。
（一）科學(xué)分析客戶保障缺口
保障檢視工具可全面評測客戶及其家庭的潛在風(fēng)險(xiǎn)和保障需求，為客戶定制保障建議和投保方案，打破了以往主要依賴營銷員經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品銷售模式，以科技創(chuàng)新驅(qū)動服務(wù)模式升級，打造智能營銷服務(wù)體驗(yàn)。
（二）提升營銷隊(duì)伍專業(yè)能力
保障檢視工具梳理出一套全新的作業(yè)流程，借助工具實(shí)現(xiàn)客戶開拓與經(jīng)營，培養(yǎng)營銷員為客戶檢視保障的服務(wù)習(xí)慣，真正做到按需配置保險(xiǎn)，有效防范化解虛假風(fēng)險(xiǎn)，提升營銷員專業(yè)素質(zhì)和能力。
（三）AI智能推薦模型
保障檢視工具在綜合保障自助分析、年金規(guī)劃自助分析和面對面專業(yè)分析三個場景共運(yùn)用了19個專家公式和2個AI模型，覆蓋不同保障方向、產(chǎn)品類型和變化因子等，并根據(jù)客戶歷史數(shù)據(jù)建模，構(gòu)建針對不同客群的智能模型，提高產(chǎn)品推薦的準(zhǔn)確性，未來還可跟隨客戶保障需求變化和新產(chǎn)品體系調(diào)整，不斷完善分析框架、特征數(shù)據(jù)的篩選，提高保障缺口分析的完善性。
（四）解析行業(yè)產(chǎn)品庫
保障檢視工具不僅自動解析公司已有全部產(chǎn)品，也對行業(yè)千余款產(chǎn)品進(jìn)行產(chǎn)品責(zé)任信息的解析，形成帶有保障責(zé)任標(biāo)簽的行業(yè)產(chǎn)品庫，保證后續(xù)保障檢視的準(zhǔn)確性和全面性。
（五）跟蹤客戶潛在需求
基于互聯(lián)網(wǎng)用戶行為分析技術(shù)，保障檢視工具可實(shí)現(xiàn)用戶行為全掌握，幫助保險(xiǎn)代理人測評客戶的潛在風(fēng)險(xiǎn)和保障需求，尋找潛在客戶。
保障檢視工具實(shí)現(xiàn)了展業(yè)過程的保單數(shù)字化，極大節(jié)省了展業(yè)過程中保單錄入時間，也保證了保單準(zhǔn)確性，不僅是公司回歸保險(xiǎn)本源、立足客戶多元化需求提升銷售隊(duì)伍質(zhì)量的關(guān)鍵抓手，還是真正通過科技賦能帶動業(yè)務(wù)創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量業(yè)務(wù)發(fā)展的里程碑式成果。
新華E學(xué)在線學(xué)習(xí)平臺
打造“智能化”、“一站化”學(xué)習(xí)體驗(yàn)
為適應(yīng)現(xiàn)代教育發(fā)展趨勢，保障公司教育培訓(xùn)制度落地，切實(shí)提升培訓(xùn)效能，推動培訓(xùn)組織運(yùn)行方式和全員學(xué)習(xí)方式的創(chuàng)新發(fā)展，助力公司鍛造一支規(guī)模逐步擴(kuò)大的優(yōu)秀人才隊(duì)伍，新華保險(xiǎn)通過“新華E學(xué)”提升“智能化”、“一站化”學(xué)習(xí)體驗(yàn)。
新華E學(xué)為公司內(nèi)外勤人員提供覆蓋全流程的培訓(xùn)管理及實(shí)施服務(wù)，可支持學(xué)員培訓(xùn)報(bào)名、課程學(xué)習(xí)、觀看直播、參加考試、填寫問卷等操作，支持培訓(xùn)管理人員完成培訓(xùn)計(jì)劃管理、培訓(xùn)班管理、報(bào)名管理、考試管理、調(diào)查評估、課程管理、講師管理、追蹤數(shù)據(jù)等操作。
為打造具有新華特色的培訓(xùn)運(yùn)營模式，公司還將從以下方面對平臺整體升級建設(shè)：
（一）可視化數(shù)據(jù)運(yùn)用
通過維度體系和指標(biāo)體系的關(guān)系數(shù)據(jù)模型，建立指標(biāo)與指標(biāo)之間的數(shù)據(jù)邏輯，為培訓(xùn)管理者呈現(xiàn)不同維度體系，形成一站式數(shù)據(jù)采集、分析、鉆取的管理羅盤。
（二）傳統(tǒng)學(xué)習(xí)向智能學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)變
應(yīng)用數(shù)據(jù)分析技術(shù)，并順應(yīng)網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品開發(fā)潮流，通過智能全站搜索、課程課件下載、離線學(xué)習(xí)和線上學(xué)習(xí)平臺，結(jié)合微信公眾號與小程序等功能，實(shí)現(xiàn)自主學(xué)習(xí)內(nèi)容資源的智能搜索與推薦，滿足學(xué)員千人千面的個性化學(xué)習(xí)需求。
（三）實(shí)現(xiàn)線上移動管理
融合諸多優(yōu)秀互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品經(jīng)驗(yàn)，新華E學(xué)打造了便利式移動管理。培訓(xùn)管理人員僅僅只需要一部手機(jī)和網(wǎng)絡(luò)，就可以隨時隨地對班級進(jìn)行管理，極大地提高了管理效率。同時，數(shù)字化技術(shù)支持新華E學(xué)實(shí)時將學(xué)員學(xué)習(xí)情況反饋給管理人員，幫助管理員及時調(diào)整培訓(xùn)策略，高效完成培訓(xùn)任務(wù)。
（四）固定功能向可配功能轉(zhuǎn)變
從新華E學(xué)建設(shè)初期開始，新華保險(xiǎn)就堅(jiān)持將員工的學(xué)習(xí)需求放在最重要的位置。隨著員工需求在培訓(xùn)實(shí)踐中不斷涌現(xiàn)，公司充分尊重員工的學(xué)習(xí)體驗(yàn)，制定針對性培訓(xùn)以求達(dá)到更好的效果。通過組件化的自由配置方案，運(yùn)用平臺提供的多種培訓(xùn)管理工具、多維數(shù)據(jù)展示用例，按需配置，滿足靈活多變的培訓(xùn)業(yè)務(wù)需求。
新華E學(xué)自2014年至今已經(jīng)過4次升級，由最初基礎(chǔ)的培訓(xùn)全流程管理系統(tǒng)，發(fā)展為多終端“三位一體”的生態(tài)學(xué)習(xí)圈。截至2022年8月，新華E學(xué)在線課程累計(jì)學(xué)習(xí)1322萬小時，累計(jì)直播266萬小時，歷史在線人數(shù)最高峰超過6萬人。
新華保險(xiǎn)始終致力于為內(nèi)外勤員工的職業(yè)發(fā)展提供服務(wù)，將培訓(xùn)力有效轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力。新華E學(xué)不止是提供支持的培訓(xùn)服務(wù)性平臺，更已發(fā)展成為公司人才發(fā)展的關(guān)鍵引擎之一。
