年終歲未,佳節(jié)將至,為有效防范春節(jié)期間非法集資風險,保護廣大消費者、公司從業(yè)人員切身利益,保衛(wèi)父母的養(yǎng)老錢,守住子女的讀書錢,留住自己的血汗錢,護好我們的幸福家,過個祥和幸福年,新華保險特制作《春節(jié)期間防范非法集資小貼士》溫馨提示您和家人自覺抵制并遠離非法集資!
什么是非法集資
根據(jù)《防范和處置非法集資條例》,非法集資,是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。
非法集資的表現(xiàn)形式
①假冒民營銀行的名義,謊稱已獲得或正在申請民營銀行的牌照,發(fā)售原始股或吸收存款。
②打著"金融創(chuàng)新""虛擬貨幣""區(qū)塊鏈"等幌子,層層包裝設計所謂的項目和產(chǎn)品,以當下熱門名詞、熱點概念進行炒作,誘惑社會公眾投入資金。
③以銷售理財產(chǎn)品、基金產(chǎn)品等為載體,通過各種形式發(fā)布廣告,承諾高收益,非法募集資金。
④某些互聯(lián)網(wǎng)投資中介虛構(gòu)投資項目,以高息為誘餌,進行集資詐騙。
⑤打著境外投資、高新科技開發(fā)的旗號,假冒或虛構(gòu)知名公司網(wǎng)站,誘騙社會公眾向指定賬戶匯入資金,然后關(guān)閉網(wǎng)站,攜款逃匿。
⑥打著"養(yǎng)老"的旗號進行非法集資,以投資養(yǎng)老公寓等名義,引誘老年人"加盟投資",或是以舉辦養(yǎng)生講座、組織免費體檢等形式,引誘老年人投資。
⑦借種植、養(yǎng)殖、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義進行非法集資。
⑧部分消費返利網(wǎng)站打出"購物=儲蓄"等旗號,謊稱"購物"后一段時間內(nèi)可分批次返還購物款非法吸收社會公眾資金。
⑨部分商鋪開發(fā)商將商鋪分成若干個小商鋪,通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購的方式,誘導社會公眾購買,進行非法集資。
⑩以高價回購收藏品為名進行非法集資,承諾在約定時間內(nèi)高價回購,引誘投資者購買,然后攜款逃匿。
非法集資的危害
1. 國家禁止任何形式的非法集資活動!
2. 禁止任何人、任何單位從非法集資活動中獲取利益!
3. 因參與非法集資活動受到的損失,由參與者自行承擔,而所形成的債務和風險,不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及其他任何單位。
參與非法集資法律后果
《刑法》176條規(guī)定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情形的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。
《刑法》192條規(guī)定,以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處七年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產(chǎn)。
防范非法集資的手段
一想:購買前要多思量,餡餅真能天上來?高收益有高風險,投資箴言不能忘。
二驗:身份證明要查驗,公司是否有授權(quán)。能人銷售要警惕,虛假承諾話連篇。
三看:合同文本認真翻,切莫混淆雞與蛋。風險提示不可缺,加粗顯示仔細看。
四轉(zhuǎn):正規(guī)機構(gòu)轉(zhuǎn)資金,單據(jù)看后再保管。賬戶不符拒交款,現(xiàn)金交納最危險。
五電:過程之中疑問現(xiàn),隨時可以來致電。官網(wǎng)電話最靠譜,提高警惕防被騙。