反洗錢是個(gè)啥呀？
聽著和我們關(guān)系不大呀？
感覺離我們遙遠(yuǎn)。
實(shí)際上，
洗錢風(fēng)險(xiǎn)“十面埋伏”
生活中一不小心
則容易陷入洗錢圈套
反洗錢不僅關(guān)系國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全，
還關(guān)乎我們每個(gè)公民的切身利益。
讓我們一起了解反洗錢知識(shí)
構(gòu)筑反洗錢防線吧！
一、什么是洗錢？
簡(jiǎn)單來說，就是把不合法的“黑錢”通過一系列手段變成看上去合法的金融資產(chǎn)。
貪污、賭博、詐騙、勒索等犯罪手段獲得的非法收益就是黑錢。
洗錢往往伴隨著上游犯罪，依據(jù)《刑法》第一百九十一條規(guī)定，洗錢罪的上游犯罪主要有這么七類:
洗錢罪的行為主要表現(xiàn)為五個(gè)方面：
除了傳統(tǒng)的通過金融系統(tǒng)轉(zhuǎn)移，資產(chǎn)投資、虛擬貨幣買賣、藝術(shù)品拍賣、網(wǎng)絡(luò)打賞、典當(dāng)、賭博等掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為都可能被認(rèn)定為洗錢的手段，一不小心，就會(huì)被追究相應(yīng)的刑事責(zé)任。
二、金融消費(fèi)者為何為反洗錢助力?
洗錢手法紛繁復(fù)雜，金融消費(fèi)者一定要守住道德底線，堅(jiān)決不能成為“洗錢”環(huán)節(jié)中的一份子。
1、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
2、不要出租或出借自己的身份證件、賬戶、銀行卡、U盾和支付二維碼
3、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
4、勇于舉報(bào)洗錢行為
三、出租出借證件可能會(huì)導(dǎo)致的后果
1、他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)
2、協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資犯罪
3、您可能成為他人金融詐騙犯罪的“替罪羊”
4、您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑
5、您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不當(dāng)行為而受損
小貼士：我國(guó)《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行以及公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)。同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
